Компания из высокорисковой сферы, работающая с криптотранзакциями, может сталкиваться с блокировкой средств со стороны бирж и обменников. Обычно это происходит, когда поступающие от клиентов криптовалюты не проверяются на рисковость.
В тексте рассказываем, что на нее влияет и как работают хай риск платежи без блокировок. Но для начала разберемся с определением.
Хай-риск — это сфера, в которой компании часто сталкиваются с недовольством клиентов из-за качества услуг или товаров. Высокорисковым предпринимательством считается продажа медикаментов, создание VPN-сервисов или сайтов для гэмблинга, брокерская деятельность и прочее.
Уровень AML-риска и хай риск платежи
Существуют сервисы, которые могут отследить историю транзакций всей криптовалюты. Это возможно благодаря особенностям блокчейна, он похож на бухгалтерскую книгу, которую нельзя изменить. Так, если средства побывали на криптобирже без верификации или участвовали в сомнительных сделках, сервисы присваивают адресам, на которых они находятся, повышенный уровень риска.
Крупные криптобиржи внимательно относятся к репутации поступающих от пользователей средств. Если кто-то отправит туда крипту с высоким AML-риском, биржа может заблокировать ее и, например, попросить объяснить происхождение. Шансы на получение своих денег назад не очень высоки.
Как принимать high risk платежи и не бояться блокировок?
Задача предпринимателя из высокорисковой сферы — внимательно следить за рисковостью поступающих криптоактивов, делать AML-проверки. Для удобства клиентов такая функциональность встроена в криптокошелек для компаний BitHide. Это позволяет предпринимателям за пару секунд узнать, насколько качественную криптовалюту они получили.
После монеты можно распределить по разным кошелькам: с низким уровнем риска отправить на один, со средним — на другой, с высоким — на третий. В BitHide можно создавать неограниченное количество субкошельков и адресов в них. После такого распределения активов, бизнес будет отправлять на биржи или в обменники только проверенную и безопасную криптовалюту, а вероятность ее блокировки будет сведена к минимуму.
Переходите на сайт BitHide, чтобы подробнее узнать о других возможностях криптокошелька, разработанного специально для бизнеса, принимающего хай риск платежи.
